1.为防止洗钱和非法融资，央行要求建立和完善大额交易和可疑交易报告管理制度；

2.大额交易报告指出，金融机构甚至因特网金融机构必须有大笔交易和监测可疑交易的制度。大宗交易报告涵盖第三方支付机构(如微信、支付宝等)。

3.由于大额交易报告的主体主要是金融机构，企业和个人不必承担额外的报告责任，因此我们很难察觉。

1.当日单笔或累计交易人民币50,000元(含50,000元)，外币等值超过10,000美元(含10,000美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金票据解付等形式的现金收支。

2.非自然人客户账户与其他账户发生当日单笔或累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的转账。

3.自然人客户账户与其他账户单日或累计交易人民币超过50万元(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的国内资金转移。

4.自然人客户账户与其他账户单笔或累计交易人民币20万元以上(含20万元)，外币等值1万美元以上(含1万美元)。

1.资金短期转移、集中转移、集中转移、分散转移和转移；

2.基金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符；

3.资金收付流向与企业经营范围明显不一致；

4.企业的日常支出明显不符合企业的经营特点；

5.周期性资金收付与企业性质和业务特点明显不同；

6.经常对同一收付款人进行短期资金收付；

7.长期空闲账户因不明而突然启用，短期内收到大量资金；

8.经常从个人汇款中收取，显然与其经营活动无关；

9.存取现金的数额、频率和目的明显不符合其正常现金收付情况；

10.个人银行结算账户短期内累计现金超过100万元；

11.在毒品贩运、走私和恐怖主义活动猖獗的地区，客户之间的业务活动明显增加，资金经常在短期内支付；

12.经常开户、销户，并在销户前发生大量资金收付；

13.有意合并，避免监督大额付款交易；

14.中国人民银行管理的其他可疑支付交易；

15.金融机构认定的其他可疑支付交易。注:金融机构根据自身规定的情况或标准进行判断。